Mae Penguin Wealth Planners, cwmni cynghori ariannol annibynnol sydd wedi'i leoli yng Nghaerdydd, wedi sicrhau benthyciad o £500,000 gan FW Capital drwy Gronfa Buddsoddi Cymru Banc Busnes Prydain. Bydd y cyllid yn cael ei ddefnyddio i gefnogi ei dwf parhaus drwy gaffael llyfr cleientiaid busnes gwasanaethau ariannol annibynnol.
Wedi'i sefydlu yn 2010, mae Penguin Wealth Planners yn fusnes sy'n tyfu'n gyflym sy'n darparu cynllunio ariannol cyfannol, rheoli cyfoeth a chyngor buddsoddi i unigolion a theuluoedd ledled Cymru.
Mae Penguin Wealth wedi dangos twf cyson ac wedi meithrin enw da am ddarparu cynllunio ariannol hirdymor o ansawdd uchel. Mae wedi hunan-ariannu tri chaffaeliad tebyg hyd yn hyn ac yn ddiweddar mae wedi cyflogi dau uwch gynghorydd ariannol newydd. Daeth y busnes at FW Capital am gefnogaeth i gynnal cyflymder ei ehangu wrth i gyfleoedd barhau i ddod i'r amlwg ar draws y sector, gyda galw cynyddol am wasanaethau ymddeol a rheoli cyfoeth.
Mae'r busnes, sy'n cyflogi 34 o bobl, yn cynnig ystod lawn o wasanaethau gan gynnwys cynllunio ymddeoliad, rheoli buddsoddiadau, cynllunio trethi ac atebion amddiffyn, gyda chefnogaeth tîm o gynllunwyr ariannol profiadol, arbenigwyr technegol a gweithwyr proffesiynol gwasanaeth cleientiaid. Mae ganddo hefyd gontract gyda'r Loteri Genedlaethol i ddarparu gwasanaethau cyngor ariannol i enillwyr loteri yng Nghymru sy'n derbyn gwobrau o fwy nag £1 miliwn.
Mae'r cyllid wedi caniatáu i Penguin Wealth gaffael llyfr cleientiaid Seren Financial Advisers sydd wedi'i leoli yn y Bont-faen, gan gryfhau ei safle ym marchnad cyngor ariannol Cymru fel rhan o strategaeth prynu-ac-adeiladu hirdymor, ochr yn ochr â thwf cyson yn ei gynnig busnes craidd wrth i'r galw gynyddu.
Dywedodd Craig Palfrey, Cynlluniwr Ariannol Ardystiedig yn Penguin Wealth Planners:
"Rydym wedi adeiladu Penguin Wealth ar y gred y dylai cynllunio ariannol fod yn bersonol, yn rhagweithiol ac wedi'i adeiladu o amgylch perthnasoedd hirdymor. Wrth i fwy o gynghorwyr annibynnol ddechrau ymddeol, rydym yn gweld nifer cynyddol o gyfleoedd i wneud caffaeliadau strategol sy'n cyd-fynd â'n gwerthoedd a'n hymrwymiad i wasanaeth cleientiaid."
"Mae'r cyllid hwn wedi ein galluogi i barhau â'n strategaeth twf ehangach heb arafu momentwm, gan ein galluogi i gwblhau'r caffaeliad asedau hwn a chael y capasiti yn ei le i ystyried cyfleoedd pellach pan fyddant yn codi, gan gryfhau ein presenoldeb ledled Cymru. Rydym yn falch o'r enw da rydym wedi'i sefydlu ac yn edrych ymlaen at gefnogi hyd yn oed mwy o gleientiaid gyda'u hanghenion cynllunio ariannol yn y blynyddoedd i ddod."
Dywedodd Rhodri Evans, Rheolwr Cronfa yn FW Capital:
"Mae Penguin Wealth wedi sefydlu hanes cryf o dwf wedi'i ategu gan dîm rheoli profiadol iawn a gweledigaeth strategol glir.
"Mae'r busnes yn gweithredu mewn marchnad sy'n mynd trwy newid sylweddol, gan greu cyfleoedd i gwmnïau sy'n cael eu rhedeg yn dda ehangu. Bydd y buddsoddiad hwn yn helpu Penguin Wealth i adeiladu ar ei lwyddiant hyd yma, cyflymu twf a pharhau i ddarparu gwasanaethau cyngor ariannol o ansawdd uchel ledled Cymru."
"Mae Cronfa Fuddsoddi Cymru yn chwarae rhan bwysig wrth ddarparu mynediad i fusnesau uchelgeisiol Cymru fel Penguin Wealth Planners at y cyllid sydd ei angen arnynt i fuddsoddi a thyfu. Rydym wedi ymrwymo i gefnogi busnesau sydd â chynlluniau cryf ar gyfer y dyfodol, gan eu helpu i ehangu'n gynaliadwy a chyfrannu at dwf economaidd ledled Cymru."
Dywedodd Bethan Bannister, Uwch Reolwr Buddsoddi, Cronfeydd Buddsoddi Cenhedloedd a Rhanbarthau yn y British Business Bank:
“Mae caffaeliad diweddaraf Penguin Wealth Planners yn dangos sut y gall mynediad at y cyllid cywir helpu busnesau uchelgeisiol Cymru i adeiladu ar eu llwyddiant a manteisio ar gyfleoedd newydd ar gyfer twf.
“Drwy Gronfa Fuddsoddi Cymru, rydym yn falch o gefnogi busnesau fel Penguin Wealth wrth iddynt fuddsoddi yn eu dyfodol, ehangu eu gweithrediadau a chryfhau eu safle o fewn economi Cymru. Mae'r gronfa wedi'i chynllunio i sicrhau y gall busnesau llai ledled Cymru gael mynediad at y cyllid sydd ei angen arnynt i wireddu eu huchelgeisiau a chyflawni twf cynaliadwy.”
Lansiwyd Cronfa Buddsoddi Cymru, a gefnogir gan Fanc Busnes Prydain, yn 2023 ac mae'n gweithredu ledled Cymru gyfan. Mae'r gronfa'n cynnwys ystod o opsiynau cyllido gyda benthyciadau o £25,000 i £2 filiwn a buddsoddiadau ecwiti hyd at £5 miliwn i helpu busnesau bach a chanolig i gychwyn, ehangu neu aros ar y blaen. Mae FW Capital yn gyfrifol am ddarparu benthyciadau mwy o £100,000 i £2 filiwn.
Am ragor o wybodaeth, ewch i https://www.british-business-bank.co.uk/finance-options/nations-and-regions-investment-funds/cronfa-buddsoddi-i-gymru
